LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE R

Investir sur les grandes valeurs françaises par une gestion indexée sur le CAC 40.

Stéphane Rizzo

5 ans et plus

600,02 M€

PEA Assurance Vie

A partir du 30-06-2019
A partir du 2019-05-31

A risque plus faible A risque plus élevé

Rendement potentiellement plus faible Rendement potentiellement plus élevé

1234567


Résumé

Stratégie d'investissement

L'objectif de la SICAV est, sur la durée de placement recommandée, d'obtenir une performance supérieure à celle de l'indice CAC 40, en essayant de minimiser l'écart de suivi. L'objectif d'écart de suivi est inférieur à 1 %. Si cet écart devient plus élevé que 1 %, l'objectif est de rester néanmoins en-dessous de 5 % de la volatilité de l'indice CAC 40.

  • Fonds d'investissement à vocation générale
  • SICAV de droit français
  • Actions de pays de la zone euro
  • Actions France - indiciel
  • France
  • CAC 40 dividendes nets réinvestis
  • La Banque Postale AM
  • CACEIS Fund Administration
  • CACEIS Bank France

Caractéristiques

A risque plus faible A risque plus élevé

Rendement potentiellement
plus faible
Rendement potentiellement
plus élevé

1234567

48,82€

  • FR0000286304
  • ELNCLDS FP
  • Quotidienne
  • Cours de clôture
  • 10/08/1992
  • EUR
  • Capitalisation et/ou distribution
  • 02/07/2019
  • 0,34 €
  • 0,34€

Performances

Les performances de l'OPC ainsi que celles de son indice de référence présentées dans la courbe ci-dessus sont rapportées en base 100.
Performances cumulées au 28/06/2019 YTD 1 an 3 ans 5 ans
OPC 18,31% 5,92% 38,38% 36,73%
Indice de référence 19,42% 6,53% 40,04% 40,82%
Écart de performance -1,12% -0,61% -1,66% -4,09%
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Les performances de l'OPC suivent les fluctuations de marché. Les OPC peuvent présenter un risque de perte en capital.
Conformément à la Directive MIF, les performances affichées portent sur des périodes entières de douze mois.
Méthode de calcul des performances
Seules les performances fondées sur des tranches complètes de douze mois répondent aux exigences réglementaires en matière d’information des clients.
Indicateurs de risque au 28/06/2019 1 an 3 ans 5 ans
Volatilité de l'OPC 14,04% 13,11% 18,17%
Volatilité de l'indice de référence 14,54% 13,26% 18,19%
Ratio de Sharpe 0,45 0,90 0,37
Bêta 0,96 0,99 1,00
Tracking Error 0,77% 0,70% 0,75%
Ratio d'information -0,80 -0,63 -0,84

VALEURS LIQUIDATIVES

48,82


Les valeurs liquidatives sont nettes de frais de gestion (hors droits d'entrée et de sortie éventuels) et comprennent, le cas échéant, le réinvestissement des dividendes/coupons courus. Les valeurs liquidatives sont nettes de frais de fonctionnement et de gestion facturés aux OPCVM, dividendes/coupons nets réinvestis. Elles ne tiennent pas compte des frais éventuels de souscription-rachats et sont présentées hors fiscalité et/ou frais liés au cadre d’investissement.

Conditions

  • Tous souscripteurs, plus particulièrement les personnes physiques
  • 13h00
  • Contactez votre teneur de compte
  • J
  • J
  • 0 Part(s)
  • 0 Euro(s)
  • J+2
  • Contactez votre teneur de compte
  • 1/100 000 ème de part
  • 1,32%
  • 1,22%
  • -
  • 2,50% -
  • non
  • - -
  • non
"Frais courants du DICI = frais de gestion fixes + commissions de mouvement + frais indirects".

Documentations

Documentation réglementaire

COMPARATEUR DE PARTS

Part E Part GP Part R
ISIN FR0010613323 FR0013240991 FR0000286304
Dernière valeur liquidative 163,90 EUR 116,58 EUR 48,82 EUR
Commission de souscription maximum 1,50% 6,00% 2,50%
Commission de rachat maximum - - -
Montant minimum 1ère souscription 25 000 Euro(s) 0 Euro(s) 0 Part(s)
Montant minimum souscriptions suivantes 0 Euro(s) 0 Euro(s) 0 Euro(s)
Souscriptions / rachats en montant oui oui oui
Frais de gestion fixes appliqués 1,19% 0,71% 1,22%
Frais courants du DICI 1,29% 0,81% 1,32%
Services Sécuralys Bourse - Régulys Bourse
Contrats d'assurance-vie - - Ascendo, Cachemire, Cachemire 2, Cachemire Patrimoine, Excelis, GMO, Satinium vie et capi, Solésio Vie, Sélexio, Toscane Vie
Affectation des résultats Capitalisation et/ou distribution Capitalisation et/ou distribution Capitalisation et/ou distribution
Devise EUR EUR EUR
Date de lancement 02/07/2008 31/03/2017 10/08/1992




Du fait de leur simplification, les informations contenues sur la présente page sont inévitablement partielles ou incomplètes et ne peuvent dès lors, ni avoir aucune valeur (pré)contractuelle, ni se substituer à l'exhaustivité de la documentation réglementaire accessible sur le présent site internet et que nous vous invitons à consulter.

Par ailleurs, ces informations ne sauraient constituer en aucun cas une sollicitation quelconque d'achat ou de vente d'OPC ou une recommandation personnalisée, telles que précisées dans les conditions générales d’utilisation du Site.

Nous vous rappelons que chaque OPC comporte des avantages et inconvénients qu'il convient d'apprécier au regard du profil propre de chaque investisseur et que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les OPC peuvent présenter un risque de perte en capital.

Si vous êtes porteur de l'OPC, nous vous informons qu'une politique de transmission des inventaires aux porteurs a été mise en place : celle-ci est disponible sur le Site à la rubrique « Mentions réglementaires ».

Les performances de l'OPC ainsi que celles de son indice de référence présentées dans la courbe ci-dessus sont rapportées en base 100.
Les performances sont exprimées nettes de frais de fonctionnement et de gestion facturés aux OPCVM, dividendes/coupons nets réinvestis. Elles ne tiennent pas compte des frais éventuels de souscription-rachats et sont présentées hors fiscalité et/ou frais liés au cadre d’investissement.
Le calcul des performances est fondé sur des valeurs liquidatives qui n'ont pas été certifiées par le commissaire aux comptes de l'OPC.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les OPC peuvent présenter un risque de perte en capital
A noter que concernant les OPC qui font l'objet d'un mécanisme d'ajustement la valeur liquidative à la hausse ou à la baisse, les investisseurs sont informés que la volatilité de la VL du FCP peut ne pas refléter uniquement celle des titres détenus en portefeuille en raison de l'application de cet ajustement (swing pricing).
Nous vous rappelons que chaque OPC comporte des avantages et inconvénients qu'il convient d'apprécier au regard du profil propre de chaque investisseur.

Les valeurs liquidatives des OPC peuvent varier à la hausse comme à la baisse. LBPAM ne peut pas garantir que les objectifs d’investissement des OPCVM seront atteints. Les performances sont exprimées nettes de frais de fonctionnement et de gestion facturés aux OPCVM, dividendes/coupons nets réinvestis. Elles ne tiennent pas compte des frais éventuels de souscription-rachats et sont présentées hors fiscalité et/ou frais liés au cadre d’investissement.

Dans certaines circonstances de montants significatifs de rachats et de souscriptions (et afin de ne pas pénaliser les porteurs demeurant dans le FCP), la valeur liquidative fait l'objet d'un mécanisme d'ajustement (swing pricing) à la hausse ou à la baisse. Pour plus de précisions concernant ce mécanisme, il convient de se reporter à la rubrique « Règles d'évaluation et de comptabilisation des actifs » du prospectus du FCP et à la « note descriptive swing pricing » disponible sur le présent site Internet.

Le calcul des valeurs liquidatives est fondé sur des informations qui n'ont pas été certifiées par le commissaire aux comptes de l'OPC.

Méthodologie pour le calcul de l’indicateur synthétique de risque et de performance
L'indicateur synthétique de risque et de performance (SRRI) est basé principalement sur la volatilité des rendements d’un OPC (performances passées) et a pour but de fournir un indicateur simple et agrégé du risque encouru par cet OPC. Certains risques importants pour l’OPC ne sont pas pris en compte par cet indicateur : une explication sur ces risques figure dans le « document d’information clé pour l’investisseur » (« DICI »). Compte tenu des modalités de calcul (voir ci-dessous), le SRRI est susceptible d’évoluer dans le temps.
Le SRRI est déterminé à partir de la volatilité des performances hebdomadaires du fonds sur les 5 dernières années (volatilité historique). Pour les OPC ne disposant pas d’un tel historique, l’historique des rendements de l’indicateur de référence de l’OPC sera utilisé.
Dans le cas de fonds gérés avec un budget de risque prédéfini (OPC dits « Absolute Returns ») et encadrés par des limites en volatilité ou Value-at-Risk, le SRRI correspond au maximum entre la volatilité historique du fonds (calculée selon la méthode définie ci-dessus), la volatilité implicite du fonds et la limite en volatilité fixée.
Dans le cas de fonds gérés de manière flexible sur différentes classes d’actifs avec un objectif de rendement prédéfini (OPC dits « Total Returns ») et encadrés par des limites en volatilité ou Value-at-Risk, le SRRI correspond au maximum entre la volatilité historique du fonds (calculée selon la méthode définie ci-dessus), et la limite en volatilité fixée.
A noter que concernant les OPC qui font l'objet d'un mécanisme d'ajustement de la valeur liquidative (swing pricing) avec seuil de déclenchement (se reporter au prospectus - rubrique "Règles d'évaluation et de comptabilisation des actifs"), les investisseurs sont informés que l'indicateur synthétique peut être affecté par ce mécanisme dans la mesure où il est susceptible d'augmenter la volatilité de la valeur liquidative de l'OPC.
Le résultat du calcul donne un niveau de risque compris entre 1 et 7, niveau croissant selon la volatilité du fonds. Plus la note est élevée, plus le risque est important, la note la plus basse n'étant pas synonyme d'investissement sans risque. Cette note figure également dans le DICI de chaque part d'OPC. L'attribution de cette note détermine la catégorisation de risque à laquelle l'OPC appartient :

                    Echelle de risque             Intervalles de volatilités         Catégorisation de risque

                        Niveaux 1 - 2                             0 % - 2 %                                  risque faible

                        Niveaux 3 - 4                            2 % - 10 %                                risque moyen

                        Niveaux 5 - 7                           10 %et plus                                 risque élevé

"de la bonne utilisation de la calculette": Cet outil vous permet de visualiser les évolutions passées de la performance de l'OPC sur une période spécifique (par exemple sur la durée de placement recommandée) au cours de la vie de celui-ci, sans prise en compte des frais éventuels de souscription-rachats. Les informations délivrées par cet outil vous sont fournies à titre purement indicatif et ne doivent pas avoir pour objet de fonder à elles seules une décision d'investissement. Il vous est ainsi fortement recommandé de vous rapprocher de votre conseiller financier.

"Frais courants du DICI = frais de gestion fixes + commissions de mouvement + frais indirects". Le pourcentage des frais courants peut varier d'une année sur l'autre. Il peut être soit constaté à chaque date de clôture de l’exercice du fonds soit faire l'objet d'une estimation fondée sur le montant total attendu des frais à la clôture du premier exercice (exemple : à la création de l'OPC). Le DICI précise dans la rubrique "Frais" si le taux de frais courants a fait l'objet d'une estimation ou pas. Les frais courants incluent les frais de gestion fixes (c'est à dire frais de gestion internes et externes à la société de gestion), les commissions de mouvement ainsi que l'impact des frais liés aux investissements dans d'autres OPC dès lors que l'OPC est investi à plus de 20% dans d'autres OPC. Ils excluent :
- les commissions de surperformance
- Les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d'entrée et/ou de sortie payés par l'OPCVM lorsqu'il achète ou vend des parts/actions d'un autre véhicule de gestion collective.
- Les frais courants figurent dans le DICI et sont mis à jour autant que de besoin et a minima dans les meilleurs délais après la date de clôture de l'OPC. Compte tenu du fait que les frais courants doivent être publiés dans les meilleurs délais, il se peut que les données sur lesquelles se fonde le calcul des frais courants n'aient pas encore fait l'objet d'une validation par le commissaire aux comptes de l'OPC. LBPAM publie ainsi des frais courants sur la base de données qu'elle estime fiables mais elle pourra, le cas échéant, procéder à une rectification si des écarts étaient constatés après validation par le commissaire aux comptes du rapport annuel de l'OPC.

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